「アクティブファンド」と 「インデックスファンド」の違いを解説
〜”ワクワク”と”安心感”、どちらがいいの？〜
投資信託には大きく分けて、
「アクティブファンド」と
「インデックスファンド」
があります。
まず目に入るのが
「信託報酬」で、
「アクティブファンド」は
信託報酬が高くて、
「インデックスファンド」は
信託報酬が安い。
でも、どうして
そんな差があるんでしょう？🤔
今日は、
「アクティブファンド」と
「インデックスファンド」を、
できるだけやさしく
整理してみたいと思います。
「アクティブファンド」とは
「アクティブファンド」とは、
ファンドマネージャー（運用のプロ）が、
「市場平均より良い成績を出す！」
ことを目指して運用するタイプ。
たとえば企業の決算を調べたり、
経済の流れを読んだりしながら、
「今はこの株が良さそうだ」と
判断して売買をします。
つまり“人の知恵”が
たくさん使われている分、
調査費や人件費などの
コストがかかるため、
信託報酬は、やや高めです。
「インデックスファンド」とは
一方の「インデックスファンド」は、
「日経平均」や「S&P500」など、
市場全体の動きをそのまま追うタイプ。
人が細かく判断する必要がなく、
「指数と同じ動き」をするように
機械的に銘柄を購入するだけ。
仕組みを自動で回すことができ、
コストがとても低くなります。
だから、「信託報酬」もぐっと安いんです。
どちらが儲かるの？
では、
「アクティブファンド」と
「インデックスファンド」、
どちらが儲かるのでしょうか？
ここが気になるところですよね。
これまでの多くの統計では、
長期で見ると
「インデックスファンド」の方が
平均的に成績が良い、
という結果が出ています。
理由は分かりやすくて、
「アクティブファンド」は
コストが高い分、
その差を超える成績を出すのが
難しいからなんです。
どちらを選ぶ？
とはいえ、
「アクティブ＝悪い」「インデックス＝良い」
という話ではありません。
👉️「アクティブファンド」には、
成長企業やこれから伸びるテーマを
いち早く見つける
”ワクワク感”があるし、
👉️「インデックスファンド」には、
コツコツと積み上げていく
”安心感”があります。
どちらを選ぶかは、
“どんな投資スタイルが心地よいと思うか”で
決めるのが一番ではないでしょうか。
「ワクワク」も、「安心感」も、
どちらも大切ですもんね。
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